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更新时间:2023-03-09 02:39:56 来源:YIQ网
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1、投资要求不同:资管计划投资起点较低,私募基金投资起点较高,投资门槛100万起。
2、发行机构不同:资管计划由公募基金公司或者证券公司发行;私募基金由私募基金公司发行。
3、风险不同:资管计划风险较低,本身有风险风险的作用;私募基金风险较高,主要投资高风险的产品。
私募基金合格投资人的资格认定条件是:
根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条规定,私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:(一)净资产不低于1000万元的单位;(二)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
私募基金通常是以非公开方式向特定的投资者募集资金,同时会以证券作为投资对象的证券投资基金。私募基金在国内虽然受到了严格的限制,但仍旧是属于合法的,只不过私募基金从风险性来说要远高于公募基金。
一、私募基金的特点
1、投资的收益比公募基金要丰厚许多。
2、投资的风险较大,因为私募基金可以投资房地产与有风险的企业。
3、私募基金信息披露的要求很低,具有较强的保密性。
4、投资金额较大,证监会规定私募基金的投资者金额不能低于100万元。
二、私募基金的费用
1、基金交易费
认购费用、申请购买费、赎回费用、私募基金转托管费、转换费用等等。
2、基金运营费
管理费、托管费、可持续销售费、证券交易费用、信息披露费用、与基金相关的会计师费和律师费等等。
三、私募基金与非法集资的区别
1、是否面向一般大众集资
2、资金所有权是否发生转移
私募基金如果募集人数超过50人,并转移至个人账户,则定为非法集资。
契约型私募基金也称为信托型基金,它是由基金经理人(即基金管理公司)与代表受益人权益的信托人(托管人)之间订立信托契约而发行受益单位,由经理人依照信托契约从事对信托资产的管理,由托管人作为基金资产的名义持有人负责保管基金资产。契约型基金通过发行受益单位,使投资者购买后成为基金受益人,分享基金经营成果。契约型基金的设立法律性文件是信托契约,而没有基金章程。基金管理人、托管人、投资人三方当事人的行为通过信托契约来规范。契约型私募基金其实属于一种信托式的私募基金,属于代理投资制度的基本范畴。
按照中国证券投资基金业协会私募基金备案指引,私募基金管理类型分为三类,分别是自我管理型、受托管理型和顾问管理型。
定义如下:
1、自我管理,指基金自聘管理团队,而不是委托第三方管理人管理,指以有限责任公司、股份有限公司形式设立的公司型基金,通过组建内部管理团队实行自我管理。
2、受托管理,指采取委托管理方式将资产委托私募基金管理人进行管理,基金管理人委托其他管理人管理其基金也是受托管理。
3、顾问管理,指私募基金管理人为其他私募基金管理人所管理的私募基金提供投资顾问服务,主要是指借助通道,信托、期货资管、券商资管、基金专户、基金子公司资管计划等发行产品,通道方作为基金管理人,私募管理人作为产品的投资顾问去管理产品。
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