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更新时间:2023-02-28 15:27:01 来源:YIQ网
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1、基金的业绩比较基准是根据基金资产的投资标的与基金的类型来确定的。
2、货币基金的作用和活期存款类似。所以其业绩比较基准就是同期的银行活期存款利率;
3、如果是债券基金。则业绩比较基准一般是市场中的债券指数,例如中债综合债指数、中证信用债指数、中证全债指数。
4、如果是股票型基金。则业绩比较基准则是股票指数。例如某一股票基金主要从沪深300指数中选股进行投资,那么它的以及比较基准应该就是沪深300指数的同期走势。
5、如果是混合型基金。则业绩比较基准一般是股票指数乘以一定的权重加上债券指数乘以一定的权重。
基金业绩比较基准是衡量基金业绩相对回报的一个重要指标,是基金为自己设定的想要达到的预期目标。预期年化收益率是理财产品成立时希望能达到的折合成存期一年的收益率,因为产品的期限可能长于或短于一年,折合成一年的收益率方便比较收益率的高低。两者不可比较,不过,预期年化收益率一般略高于比较基准。
业绩比较基准通常被理解为基金业绩的合格线,即通过对比基金业绩及其走势判断管理水平和基金营利能力。
在基金成立之初通常会设立业绩比较基准,作为一项衡量指标,它反映了基金的相对回报率,也反映了基金管理人的管理能力高低。
年化收益率仅是把当前收益率(日收益率、周收益率、月收益率)换算成年收益率来计算的,是一种理论收益率,并不是真正的已取得的收益率。
年化收益率货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率。
业绩比较基准类型的产品是可以买的,因为这个是金融机构根据投资情况评估的出的年化收益率目标。目前大部分理财产品,都是非保本浮动型收益的,风险需要投资者自己承担。只要产品的风险性在可承受范围之内,且做到了分散投资,那么就可以买这类型的产品。
另外这种产品通常还会有一个封闭期,请根据资金的规划选择投资期限。
业绩比较基准是一个年化利率,因此是按年计算的,并不是按天计算。同时业绩比较基准只是一个收益的参考值,表明产品过往的业绩或者本类别产品的历史业绩,但并不是最终的实际收益。实际的收益会围绕这个业绩比较基准上下浮动,大家只能将业绩比较基准作为一个未来收益的参考值。
如果产品到期后,实际收益率没有达到业绩比较基准,那么这也是比较正常的。
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