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P2P平台经侦立案的条件有哪些

更新时间：2023-02-06 23:23:43 来源：YIQ网

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1、P2P平台经侦立案的条件有哪些

根据大部分P2P平台立案经侦的情况来看，平台都属于涉嫌非法资金和非法吸收公众存款。这样一来P2P立案的条件与非法集资的立案条件是基本相同的。以下八个条件，符合任意一条即达到P2P立案条件：

1、个人非法吸收或变相吸收公众存款20万元以上

2、单位非法吸收或变相吸收公众存款100万以上

3、个人非法吸收或变相吸收公众存款30户以上

4、单位非法吸收或变相吸收公众存款150户以上

5、个人非法吸收或变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失10万以上

6、单位非法吸收或变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失50万以上

7、造成了恶劣的社会影响

8、严重扰乱了金融秩序

2、P2P麻袋理财安全吗

我们可以从以下几个方面来分析麻袋理财的安全性：

1、平台背景：麻袋理财是中信产业基金控股的P2P平台，注册资本1.1亿元，属于资产比较雄厚的平台。

2、银行存款：麻袋理财上线了厦门银行存管，该银行入选了首批银行存管白名单。

3、产品收益：主要有优定存与优选投两类产品，产品收益率在5.5%-9%之间，在P2P平台中收益率不算高的。

4、网友口碑：平台是中信集团成员，背靠大集团虽然收益偏低，但没有什么负面新闻，是个安全性较高的平台。

5、提现到账：提现时间是T+1工作日到账，双休日、国家节假日顺延。

3、P2P平台担保方必须承担责任吗

如果P2P网贷平台的提供者通过网页、广告或者其他媒介，明示或者有其他证据证明自己为借贷提供担保，根据出借人的请求，P2P网贷平台的提供者要承担担保责任。

【法律依据】

《担保法》第17条第1款，当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为一般保证。

一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担保证责任。

4、如何鉴别P2P存管真假

1、银行直连。银行直连是表示P2P网贷平台直接与银行开通支付结算通道，我不是药神1080p高清资源类似与现在的网银，投资人不需要充值和提现，法汇贷因为支付通道存在于银行内部。交易过程中投资人直接通过银行交易，到期回款的时候，资金也是直接返还到投资人的银行卡中！银行直连是最为理想的一种状态，整个交易都在银行系统内部完成，第三方根本接触不到资金，既能体现P2P平台作为信息中介的本质功能，也能保证投资人的资金安全也使的投资过程显得更为便捷！

2、直接存管。直接存管是目前大部分平台都认可并且使用的模式，法汇贷现在已经普遍应用于各大P2P网贷平台，该模式是银行直连的优化版！在直接存管的模式下，银行会为平台开设存管账户、投资人和借款人的独立个人存管账户、风险备用金账户和担保公司账户。后两种情况是平台根据实际情况和平台需求而开设的账户，存管银行会对投资和融资双方的充值、提现等行为进行监管！

3、联合存管。联合存管就是“银行+第三方支付公司”联合存管模式，即银行和第三方支付公司合作，推出联合存管方案，存管行开设平台存管账号，负责用户账户监管和资金存管功能，而支付结算、运营维护、服务定制等工作则交给第三方支付公司。动物世界1080p高清资源实质上平台的存管账户并不在银行，法汇贷依然在第三方支付公司，银行也无法监督平台用户账户内的资金流，无法杜绝平台私自挪用投资人资金的风险！

人分三六九等，银行存管也有高低之分。建议大家在选择平台的时候，考察一下银行存管的类别，避免投资时出现不必要的问题。

5、p2p三降标准是什么

为了规范p2p互联网理财市场，在国务院有关部门的指导下，目前各地自监管部门开展了一些治理活动，其中p2p三降，即降余额、降人数、降店面。

不过，p2p三降是有一定标准和前提的，仅针对一些发展到一定规模的平台进行存量的整治，包括三查：机构平台自查、行业自律检查、行政检查；三降：降余额、降人数、降店面。而“一定规模”是什么规模暂没有明确的标准，需等有关部门研究结果。

本文标题：P2P平台经侦立案的条件有哪些
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